Ochrana ekonomických zájmů

Finanční analytický útvar Ministerstva financí (FAÚ) v souvislosti se svými aktuálními zjištěními varuje veřejnost a současně ji nabádá k maximální obezřetnosti při poskytování osobních údajů (jméno s příjmením, bydliště, datum a místo narození, rodné číslo, číslo občanského průkazu), ale i kopií průkazů totožnosti (občanský průkaz, pas, řidičský průkaz) nebo kopií výpisů z bankovních účtů.

Při své činnosti totiž v poslední době zaznamenal několik případů zneužití osobních identifikačních údajů třetích osob při zakládání bankovních účtů přes internet. K takové „krádeži identity“ pachatelé tohoto typu trestné činnosti zneužívají kopií osobních dokladů a kopií výpisů z účtů, které od třetích osob získali většinou pod falešnou záminkou poskytnutí nebankovní půjčky nabízené na internetu.

„Vzniklou situaci považujeme za velmi znepokojující, intenzivně ji sledujeme, analyzujeme a snažíme se o odhalení co největšího počtu takových podvodných jednání,“ uvedl ředitel FAÚ Milan Cícer. „V rámci své kontrolní činnosti také posuzujeme, zda jednotlivé banky, při zakládání účtů přes internet neporušily některé ze zákonných povinností", upřesnil Milan Cícer, „současně náš útvar chystá návrh legislativního řešení, které by účinným způsobem zabránilo zakládání bankovních účtů na cizí identitu“, dodal.

Nejčastější způsob zneužití cizí identity: >> celý text

Dne 24. března 2012 bylo v Úředním věstníku EU zveřejněno nařízení Rady (EU) č. 267/2012 o omezujících opatřeních vůči Íránu a o zrušení nařízení (EU) č. 961/2010, které také tímto dnem nabylo účinnosti. Toto nařízení přináší zejména další omezení obchodu se zbožím a technologiemi dvojího užití, jakož i s klíčovými zařízeními a technologiemi, které by mohly být použity v petrochemickém průmyslu, zákaz dovozu íránské surové ropy, ropných produktů a petrochemických produktů a zákaz investic do petrochemického průmyslu. Rovněž zakazuje obchod se zlatem, drahými kovy a diamanty s íránskou vládou a dále omezuje íránský bankovní sektor, včetně íránské centrální banky. Celý text nařízení je dostupný i v českém jazyce na www.mfcr.cz/mezinarodnisankce či Úředním věstníku EU .

S ohledem zejména na čl. 30 až 35 uvedeného nařízení upozorňuje ministerstvo úvěrové a finanční instituce na nezbytnost aplikace zde uvedených omezujících opatření. „Příslušným orgánem“, kterému se oznamují převody nad 10.000 € a který může povolit převody nad 40.000 €, je Finanční analytický útvar Ministerstva financí. Oznamovat a žádat o povolení lze prostřednictvím formuláře dostupného na http://www.mfcr.cz/cps/rde/xchg/mfcr/xsl/sankce_vuci_iranu.html.

Zároveň ministerstvo upozorňuje na skutečnost, že výše zmíněná oznamovací/autorizační povinnost se nově, s ohledem na změnu definice převodu finančních prostředků, vztahuje i na transakce uskutečněné v hotovosti (čl. 1 písm. t) nařízení Rady (EU) č. 267/2012; v oficiálním českém překladu jsou nepřesnosti, doporučujeme používat anglické znění nařízení).

FATF aktulizoval seznam zemí se závažnými nedostatky v systému prevence praní peněz a financování teroristmu (AML/CFT).

Na „černé listině“ zůstávájí KLDR a Írán. Nedostatečný pokrok v odstraňování nedostatků vykazují: Barma/Myanmar, Bolívie, Etiopie, Ghana, Indonésie, Keňa, Kuba, Nigérie, Pákistán, Sv. Tomáš a Principe, Srí Lanka, Sýrie, Tanzánie, Thajsko a Turecko.

Vážné AML/CFT nedostatky nadále mají: Alžírsko, Angola, Antigua a Barbuda, Argentina, Bangladéš, Brunej, Kambodža, Kyrgystán, Maroko, Mongolsko, Namíbie, Nepál, Nikaragua, Súdán, Tádžikistán, Turkmenistán, Trinidad a Tobago, Venezuela, Zimbabwe. Tyto země však ve spolupráci s FATF vytvořily akční plán k jehož naplnění se zavázaly a plní jej. Naproti tomu: Ekvádor, Filipíny, Jemen a Vietnam se sice k akčnímu plánu zavázaly, ale zatím jej dostatečně nenaplnují.

FAÚ MF doporučuje institucím, které jsou povinnými osobami ve smyslu zákona proti praní peněz a financování terorismu (zákon č. 253/2008 Sb.) věnovat maximální obezřetnost a provádět zesílenou hloubkovou kontrolu klienta při vstupu do obchodních vztahů a při platebním styku s osobami a finančními institucemi ze všech výše uvedených zemí.

Ze seznamu byl odebrán Honduras a Paraguay. Tyto země svůj akční plán naplnily natolik, že FATF již nepovažuje za nutné je nadále monitorovat v rámci „Improving Global AML/CFT Compliance: on-going process“.

Dne 24. ledna 2012 byl prováděcím nařízením Rady (EU) č. 54/2012  opětovně rozšířen seznam subjektů na které se vztahují sankce na základě rozhodnutí 2010/413/SZBP a nařízení (EU) č. 961/2010 o omezujících opatřeních vůči Íránu. Na tento seznam byly nově zařazeny Central Bank of Iran a Bank Tejarat, obě se sídlem Teherán, Írán, a další osoby a subjekty zapojené do činností souvisejících s jadernými nebo balistickými raketami a též několik osob a subjektů Islámské revoluční gardy (IRGC).